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美贷网关联平台显现航美基金网被曝拖欠场地费

发布时间:2020-03-10 16:27:34阅读:来源:永科试验机

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每经记者 杨珏轩 发自广州

1月7日,《每日经济新闻》以《美贷网资产重组疑云 投资人称没法正常提现》为题报导了深圳P2P平台美贷网出现提现困难一事。平台客服表示,公司幕后老板是香港《成报》董事局主席谷卓恒,但记者当时梳理美贷网股权结构并未发现平台与谷卓恒存在关联。不过,记者后续调查发现,谷卓恒在深圳开有另外一家互联网金融平台航美基金网,而该平台与美贷网存在股权关联。

另外,邻近春节,不断有平台被曝出标的逾期。《每日经济新闻》记者近日发现,担保公司涉嫌联合借款企业骗贷的事件也屡有产生。那末,这些逾期标是如何产生的,平台在遇到这种情况时又是如何应对的?记者对此进行了深入调查。

1月7日,《每日经济新闻》曾在《美贷网资产重组疑云 投资人称没法正常提现》1文中对美贷网提现困难事件进行报导,引发广泛关注。在后续的调查中,记者发现,美贷网客服人员口中的幕后老板谷卓恒,还开了另外一家名为航美基金网的互联网金融平台。

在航美基金网上,《每日经济新闻》记者一共发现13期产品,其中财富一号系列是其主打产品。根据网站信息,财富一号累计筹资1亿。1月12日,记者屡次拨打航美基金网客服电话,1名男子接起电话。该男子告知记者,目前航美基金已由于拖欠场地费用被停电。

另外,一家关联地产公司也浮出水面。资料显示,深圳美地房地产开发有限公司 (以下简称深圳美地房产)法定代表人为沈威,股东为沈威和深圳市鼎和资产管理有限公司(以下简称鼎和资管),而鼎和资管是美贷网股东之一。多位投资人指出,谷卓恒曾用名谷建红。另外,美贷网多名投资人表示,在美贷网的提现资金,均由沈威的个人账户打出。记者致电两人,但沈威的电话一直处于没法接通的状态,谷卓恒号码可以拨通,但无人接听。

谷卓恒为航美基金法人代表

美贷网客服人员曾告知 《每日经济新闻》记者,美贷网幕后老板是谷卓恒,谷卓恒另一个身份是香港《成报》董事局主席。多位投资人也向记者提供了相同的说法。但是记者梳理美贷网工商资料,却未能从中找到与谷卓恒的关联。

工信部网站备案信息查询结果显示,美贷网主办单位是深圳美贷电子商务有限公司 (以下简称美贷电商),与平台介绍一致。根据深圳市市场监督管理局网上查询结果,美贷电商法定代表人为钟贤峰,股东为:鼎和资管,出资比例10%;郝建国,出资比例90%。顺着往下查,鼎和资管法定代表人是郝建国,股东为:郝建国,出资比例50%;深圳市鼎和投资担保有限公司 (以下简称鼎和担保),出资比例50%。而鼎和担保法定代表人是刘绪利,股东为:鼎和资管,出资比例30%;美贷电商,出资比例70%。

根据上述资料,美贷电商、鼎和资管、鼎和担保构成关联关系,但从这一条线中并未发现这几家公司与谷卓恒的关联。

近日,在后续的调查中,一家名为航美基金网的互联网金融平台浮出水面。根据工信部网站备案查询结果,航美基金网主办单位为深圳航美基金管理有限公司 (以下简称航美基金)。深圳市市场监督管理局网上查询结果显示,航美基金成立于2014年7月4日;法定代表人为谷卓恒;股东为深圳美地房产、鼎和资管,出资比例分别为51%和49%。查询结果同时显示,深圳美地房产成立日期为2013年4月26日;法定代表人为沈威;股东为沈威(80%)、鼎和资管(20%)。结合这一条线可以看到,谷卓恒、沈威、美贷网、鼎和资管、鼎和担保、航美基金、深圳美地房产构成关联关系。

1月13日,《每日经济新闻》记者在深圳市计划和国土资源委员会查询深圳美地房产一书三证 (选址意见书、建设用地计划许可证、建设工程规划许可证、建设工程规划验收合格证),均未查到相干记录。

航美基金网业务类似P2P平台

在网贷行业,多开平台,尤其是暗中多开平台,向来是忌讳。《每日经济新闻》记者阅读航美基金网,一共发现13期产品,其中财富一号系列是其主打产品。根据网站信息,财富一号累计筹资1亿。

但记者梳理航美基金网资料,可找到的记录显示,财富一号一共发了6个标,其中财富一号1期就发了4个标,融资金额分别是30万元、200万元、500万元、270万元,合计1000万元,产品完成进度100%。财富一号2期只有1个标,融资总额2000万元,产品进度0%。财富一号3期也只有一个标,融资总额1000万元,产品进度0%。

合计上述几个项目已完成的资金,总的融资额是1000万元,与网站所称的累计筹资1亿存在一定距离。另外,资料显示,上述项目种别都是债权类,还款方式都是到期后一次性付清本息,权益收购方是鼎和资管。

1月12日,《每日经济新闻》记者屡次拨打航美基金网客服电话,前几次无人接听,最后1名男子接起电话。该男子告知记者,现在航美基金已由于拖欠场地费用被停电,现场没有公司员工,而他是1名过去维权的投资人。现在不仅是提现困难,(而且)公司要倒闭了。他向记者介绍称,航美基金还存在拖欠员工工资等问题。

值得注意的是,上述男子表示,对于航美基金与美贷网存在关联,他此前其实不知情。

虽然顶着基金的名号,不过记者发现,航美基金网所从事业务仿佛与一般P2P平台无本质区分,网站所列项目基本都是资金流向单一借款人的债权产品。

上述接电话男子告知记者,目前对平台债务,航美基金网还没有给出解决方案。

鼎和资管存拖欠物业费用情况

梳理关键人物及关联公司的有关资料,航美基金人去楼空、欠薪停电这一幕像是对历史的一次重演。

根据《南方都市报》2010年9月3日的一篇报导,一家名为深圳市世纪星空文化传播有限公司(以下简称世纪星空)的机构以培养童星为幌子欺骗多名家长的钱财后,人去楼空。

报导内容显示,几个月过去了,公司许诺的著名导演从未现身,培训老师屡屡更换,课程时断时续,影视剧演出更是子虚乌有。就在众多家长发觉被忽悠打算要回学费时,公司法人已悄然变脸,负责人和公司全部人间蒸发。另外,记者在调查中发现,世纪星空不但拖欠员工工资,还到处欠债。某印刷店曾老板告知记者,该公司成立之初向他订做了一批宣扬册,总计1万元,至今还没有付款。而记者从该公司旧址的物业管理处得知,除欠业主几个月租金之外,世纪星空还拖欠了四万多元物业管理费、水电费。

深圳市市场监督管理局网上查询结果显示,世纪星空成立日期为2009年11月25日;法定代表人为吴庆强;住所是深圳市福田区车公庙泰然9路海松大厦B-905;股东为沈威(出资比例85%)、吴庆强(出资比例15%);该企业已被载入经营异常名录,载入时间是2015年1月4日,缘由是未按时提交2013年年度报告。

根据上述报导,世纪星空的老板就是沈威。同时,沈威与美贷网也存在直接的关联。深圳市市场监督管理局网上查询结果显示,沈威曾是美贷网主办单位美贷电商的法定代表人(于2013年11月27日变更加钟贤峰)。而且,美贷网多名投资人告知《每日经济新闻》记者,在美贷网的提现资金,均由沈威的个人账户打出。

而美贷网,也于近期上演了停水停电的1幕。根据深圳市市场监督管理局网上查询结果,美贷网主办单位美贷电商注册地址与鼎和资管相同,都是深圳市罗湖区南湖街道佳宾路彭年大厦4406-07室。美贷网投资人向记者提供的一张照片显示,物业因鼎和资管拖欠费用,一度于2014年12月31日对其发出停水停电通知。

彭年广场物业管理人员也向《每日经济新闻》记者表示,鼎和资管确切存在欠费情况。

投资人:谷沈两人为夫妻

值得一提的是,多名投资人告知《每日经济新闻》记者,谷卓恒与沈威是夫妻,谷卓恒曾用名谷建红。

在美贷网客服口中,谷卓恒是公司幕后老板。在投资者口中,在美贷网的提现资金,均由沈威的个人账户打出,而工商资料显示,沈威本人此前又是美贷网主办单位美贷电商的法人代表。如果两人真是夫妻关系,那末他们构筑美贷网、航美基金网等一系列复杂利益链条的目的又是什么呢?

此前,《每日经济新闻》记者曾与《成报》方面获得联系,希望从该途径取得谷卓恒的联系方式,以进一步求证相干事宜,不过成报方面表示没法提供。1月12日、13日,记者屡次拨打投资人提供的沈威和谷卓恒电话。沈威的电话一直处于没法接通的状态,谷卓恒号码可以拨通,但无人接听。

值得注意的是,在上述《南方都市报》的报导中,谷建红作为沈威的丈夫屡次出现,比如:被内部员工暴光的公司实际老板沈威的丈夫谷建红,还涉嫌2007年在北京的一起巨额骗贷案。在当年相干媒体暴光中,谷建红因涉嫌捏造贷款资料,向中国农业银行欺骗1.198亿元的贷款,并遭到银行起诉。

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